Completada a revisión de las cifras al primer semestre de 2024, Sumsub, plataforma global de verificación de ciclo completo, destacó el ranking de los países que experimentaron las mayores tasas de crecimiento de fraudes en distintas categorías, siendo Nigeria, China e Indonesia los tres países ganadores en el medallero de los Fraudolímpicos 2024.
Previo al inicio de la Juegos Olímpicos, Sumsub decidió crear este ranking en el que otorga medallas de oro, plata y bronce a los países donde se ha observado el mayor crecimiento fraudes en tres categorías:
- Fraude por tipo: robo de identidad, verificación forzada, deepfakes.
- Fraude por documento: Fraude de identidad a través de prueba de dirección, permiso de conducir, pasaporte, tarjeta de identificación.
- Fraude por sector: iGaming, criptomonedas y tecnología financiera.
“Los países que experimentaron las mayores tasas de crecimiento en cada una de las categorías recibieron una medalla de oro, mientras que los que quedaron por detrás recibieron medallas de plata y medallas de bronce. Nigeria recibió el mayor número de medallas en todas las categorías y, por tanto, fue declarada ganadora, seguida de China e Indonesia en segundo y tercer lugar, respectivamente” indicó Sumsub.
La firma especializada en monitoreo de transacciones y prevención del fraude indicó que en América Latina, y México particularmente, el iGaming enfrentó un aumento de 376 por ciento en prácticas fraudulentas, derivado de una falta de supervisión efectiva y una creciente demanda de juegos en línea, lo cual ha generado un entorno propicio para actividades ilegales como casinos en línea no autorizados y sitios de apuestas fraudulentas.
Indicó que la tasa global de casos de fraude de identidad en el sector fintech aumentó 345 por ciento en México y 918 por ciento en Brasil, mercado donde también hay un crecimiento preocupante de 193 por ciento en fraudes relacionados con criptomonedas, tanto por la popularidad de estos activos como por la falta de una regulación lo que ha facilitado la presencia de plataformas de inversión falsas o estafas en intercambios de criptomonedas.
“El número y la calidad de tipos de fraude sofisticados, como los deepfakes, están incrementando y evolucionando a diario en todo el mundo. Incluso contando con la tecnología más avanzada, cada vez es más difícil distinguir entre un deepfake y la realidad. La única forma de avanzar es combatir el fraude con soluciones basadas en IA”, aseguró Pavel Goldman-Kalaydin, responsable de IA y ML en Sumsub.
Nigeria recibió tres medallas de oro, por tener el mayor crecimiento de fraude en suplantación de identidad (748 por ciento) y verificación forzada (1091 por ciento), así como por las mayores tasas de crecimiento en fraudes de criptomonedas (1056 por ciento). China e Indonesia recibieron tres medallas en total, incluyendo una medalla de oro, cada una por fraudes de deepfake (964 por ciento y robo de identidad (748 por ciento), respectivamente.
El mercado chino se situó por encima de Indonesia tras quedar en segundo lugar en fraude usando carnet de identidad (367 por ciento) y aumento de fraudes en criptomonedas (318 por ciento).
Por su parte Indonesia tuvo el segundo puesto en fraudes relacionados con permisos de conducir (325 por ciento) y el tercer puesto en crecimiento de fraudes en criptomonedas (275 por ciento).
C$T-EVP
