Al menos 60 por ciento de las plataformas de apuestas en línea que operan en México lo hacen de manera irregular, de acuerdo con informes de la Asociación de la Industria del Entretenimiento y el Juego en México (AIEJA), en tanto que la Unidad de Inteligencia Financiera ha reportado más de 2 mil alertas relacionadas con este tipo de plataformas en los últimos tres años.
Entre otras irregularidades, se observan pagos canalizados a servidores y cuentas en el extranjero, sin supervisión de la Comisión Nacional de Banca y Valores (CNBV), ni registro fiscal en el Servicio de Administración Tributaria (SAT), precisó Adrián Sánchez, director de cumplimiento en materia de delitos financieros de LexisNexis.
El directivo de la empresa especializada en gestión de riesgos indicó que a pesar de los ajustes que se han hecho a la Ley Federal de Juegos y Sorteos, la legislación no contempla la magnitud ni la complejidad de las operaciones digitales actuales.
“La proliferación de casinos y plataformas de apuestas en línea ha superado la capacidad de supervisión de las autoridades, generando zonas grises y lagunas legales que facilitan el lavado de dinero”, explicó.
Algunas de las principales vulnerabilidades asociadas con el juego en línea, son la falta de normas unificadas para regular las transacciones digitales y el uso de criptomonedas, porque “la ley vigente no regula específicamente el juego en línea”.
En consecuencia, también se observa un control insuficiente respecto a operadores internacionales, pues muchos casinos digitales operan en jurisdicciones extranjeras como Malta, Chipre o los Emiratos Árabes Unidos, “lo que dificulta la aplicación de sanciones y el intercambio de información”.
Por otra parte, la emisión de permisos sigue siendo larga y opaca, con expedientes confusos que dan lugar a irregularidades, además de que las autoridades que deben supervisar estas operaciones carecen de personal y tecnología suficiente para monitorear constantemente las operaciones de las plataformas digitales.
En términos de sanciones, las multas y las repercusiones administrativas por lo general no son proporcionales al daño causado y por lo tanto resultan insuficientes para disuadir conductas ilícitas.
La repercusión de tener un marco regulatorio incompleto no se limita sólo a una evasión fiscal considerable, sino que abre la puerta a la infiltración de recursos ilícitos, señaló Adrián Sánchez.
Ante este contexto, una de las soluciones es utilizar sistemas automatizados que monitorean “en tiempo real” patrones de apuestas, depósitos y retiros, que permiten identificar operaciones inusuales o sospechosas justo cuando ocurren y actuar de inmediato.
De hecho, recordó que hasta el cierre de 2025, en México había disponibles hasta 20 plataformas de software especializadas en combate al lavado de dinero capaces de monitorear transacciones y prevenir operaciones irregulares.
“La adopción de la IA y la analítica predictiva es una tendencia en crecimiento, lo que permite identificar patrones complejos y anticipar comportamientos inusuales antes de que causen daños al sistema financiero”, concluyó.
C$T-EVP
